Planilha de fluxo de caixa grátis para empreendedoras

O que tem na planilha

• Lançamentos: uma linha para cada entrada ou saída, com data, descrição, categoria, forma de pagamento e valor. O tipo aparece sozinho pela categoria.
• Fluxo mensal: se monta sozinho, mês a mês e categoria por categoria, com o resultado e o saldo do caixa no fim de cada mês.
• Painel: entradas, saídas, resultado e margem do ano, saldo do caixa hoje, o que ainda vai entrar e sair, e gráficos prontos.
• Configurações: 19 categorias pensadas para pequenos negócios (vendas, encomendas, fornecedores, DAS, pró-labore, taxas de maquininha…). Dá para renomear e criar as suas.

Para quem é

Para quem vende doces, roupas ou artesanato, presta serviço de beleza, social media, aulas ou consultoria… Para qualquer empreendedora que quer parar de olhar só o saldo do banco e entender de verdade se o negócio está dando lucro.

Fluxo de caixa: por que ele importa

Vender muito não é o mesmo que ter lucro. O fluxo de caixa mostra quanto entrou, quanto saiu e quanto sobrou em cada mês. Com ele você enxerga os meses fracos antes de eles chegarem, sabe se dá para contratar ajuda e para de ser pega de surpresa pelo boleto do fornecedor.

Realizado e previsto

Cada lançamento pode ser realizado (o dinheiro já entrou ou saiu) ou previsto (uma venda a prazo, um boleto que vence dia 20). O fluxo mensal conta o realizado, e o painel mostra o previsto como “a receber” e “a pagar”, com o saldo projetado.

4 regrinhas de ouro

1. Separe a conta do negócio da conta pessoal.
2. Pague-se um pró-labore fixo, em vez de tirar do caixa quando precisa.
3. Guarde o dinheiro do imposto assim que vender.
4. Monte uma reserva do negócio que cubra de 3 a 6 meses de custos fixos.

Para separar a grana da casa e a do negócio de vez, baixe também a planilha pessoal e empresa.